بناء أو تحديث برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى العميل الخاضع للنظام (الأعمال والمهن غير المالية المحددة كالعقار والمعادن الثمينة والمحاسبة، أو الجهات المالية): تقييم المخاطر، والسياسات، وإجراءات العناية الواجبة، والإبلاغ، والعقوبات المستهدفة، والتدريب. لا يشمل تشغيل وظيفة الامتثال اليومية إلا باتفاق.
مراحل العمل
- الاستقبال والتعارض وتحديد الخضوعيومان
- التكليفيوم
- جمع المعلومات والمقابلات1–2 أسبوع
- تقييم المخاطر المؤسسي1–2 أسبوع
- تحليل الفجواتأسبوع
- صياغة السياسات والإجراءات2–3 أسابيع
- مراجعة الجودة والاعتمادأسبوع
- التدريب والتطبيقأسبوع
- التسليم والمتابعة
المستندات المطلوبة
- الهيكل التنظيمي
- وصف المنتجات والخدمات وقنوات التوزيع
- السياسات الحالية
- إحصاءات العملاء حسب الفئة والجغرافيا
- تقارير الجهة الرقابية السابقة
ما تستلمونه
- تقرير تقييم المخاطر
- تقرير الفجوات
- سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال
- نماذج اعرف عميلك والإبلاغ
- سجل التدريب
الجهات المختصة
الجهة الرقابية المختصة بالعميل (وزارة التجارة / البنك المركزي السعودي / هيئة السوق المالية / وزارة العدل…) — الإدارة العامة للتحريات المالية
المحتوى معلومات عامة وليس استشارة قانونية.